Caz practic: Optimizarea patrimoniului unui antreprenor

Proiect realizat pentru un client din domeniul construcțiilor

Provocarea

Antreprenorul deținea trei societăți comerciale fără o structură clară de holding, expunându-se unor riscuri fiscale și operaționale majore. Activele personale erau amestecate cu cele ale firmelor, iar planificarea succesorală lipsea complet.

Abordarea

Am realizat un audit complet al fluxurilor financiare și al structurii acționariatului. Pe baza acestuia, am propus reorganizarea într-un holding cu o societate-mamă și două subsidiare, separând clar activele imobiliare de cele operaționale.

Implementarea

Am coordonat transferul activelor, redactarea noilor acte constitutive și implementarea unui sistem de raportare financiară consolidată. Totodată, am stabilit un plan de management al patrimoniului personal, inclusiv o structură de trust pentru protejarea bunurilor familiei.

Rezultatul

Riscul fiscal a fost redus cu 40%, iar costurile administrative au scăzut cu 25%. Antreprenorul beneficiază acum de o separare clară între patrimoniul personal și cel profesional, iar planificarea succesorală asigură continuitatea afacerii.

Materiale justificative
01

Raport de audit

Analiza fluxurilor financiare
02

Structura holding

Schema organizatorică
03

Plan de succesiune

Trust și protecție active

Echipa noastră de experți

Profesioniști cu experiență în mentorat financiar și strategie de business

Membru echipă
Andrei Popescu

Expert în managementul patrimoniului

Peste 15 ani de experiență în structurarea holdingurilor și optimizarea fiscală pentru antreprenori.

Membru echipă
Maria Ionescu

Specialist în strategie de business

A ghidat peste 50 de startup-uri în dezvoltarea planurilor de afaceri și auditul viabilității proiectelor.

Membru echipă
Cristian Dumitrescu

Coach în mentorat financiar

Certificat internațional, cu expertiză în educația financiară și managementul patrimoniului personal.

Preferințe cookie

Folosim cookie-uri pentru a îmbunătăți experiența ta pe site-ul nostru. Prin acceptarea acestora, ne ajuți să oferim conținut relevant și funcționalități personalizate. Poți gestiona preferințele oricând.

RO EN